KELAS DENPASAR – COLLECTION, RECEIVABLES & CREDIT RISK MANAGEMENT
COLLECTION – RECEIVABLES & CREDIT RISK MANAGEMENT
TANGGAL : 01 & 02 MARET 2018
Tempat : Crystal Kuta Hotel , JL Bypass Ngurah Rai Kuta BALI
Biaya : Rp 2.500.000**
Fasilitas : Hard & Soft Copy, Coffe Break 2x. Lunch, Sertifikat
Pemberian Kredit pada dasarnya adalah kegiatan usaha yang penuh dengan risiko, misalnya dalam kredit penjualan, ada kemungkinan kredit penjualan yang diberikan tersebut dapat saja tidak lancar dalam pengembaliannya sampai kemungkinan mengalami bad debt atau tidak tertagih.
Kualitas penjualan dapat dikatakan baik apabila penjualan tersebut dapat menghasilkan cash (jika kredit dapat tertagih), karena penjualan yang tinggi tidak akan ada artinya apa-apa apabila pada akhirnya tidak bisa tertagih.
Menyadari hal tersebut, perusahaan sudah saatnya memberikan perhatian yang lebih besar terhadap Account Receivable (A/R) dan Collection, artinya kegiatan penjualan tidak dapat berdiri sendiri dengan hanya ingin mencapai target penjualan saja, tetapi wajib diselaraskan dengan analisa customer yang layak dan aman bagi perusahaan, dimana perusahaan harus dapat menyeimbangkan antara target penjualan, analisa customer melalui suatu analisa kredit, pengelolaan A/R yang sehat dan praktek collection yang terukur.
Secara garis besarnya pemberian kredit dikembangkan dari kerangka penilaian kredit, yang terdiri atas :analisis tujuan kredit, analisis penilaian debitur, mendesain struktur credit dan mendesain pengendalian kredit
Manajemen Risiko Kredit atau Credit Risk Management merupakan suatu kegiatan manajemen internal yang ditujukan untuk menjamin kelancaran pembayaran suatu kredit yang sudah diterima debitur dalam bentuk apapun dan dalam waktu yang sudah ditentukan.
MATERI PEMBAHASAN HARI PERTAMA
- Garis Besar Kerangka Penilaian Kredit
- Pengertian Kredit berdasarkan keperluannya
- Prinsip Dasar Pemberian Kredit (Prudent, Judgement, Asumsi, Antisipasi, Risiko Kredit dan Empati)
- Analisis Tujuan Kredit
- Keharusan menganalisa KYC (Knowing Your Customer, 5 C’s, Penyaringan Pelanggan)
- Mendesain Struktur Kredit (Term of Credit, Tern of Payment, Tata Cara Pembayaran, Jaring Pengamanan/Collateral)
- Mendesain Pengendalian Kredit (Credit Control, Operasional Pengelolaan A/R, Asuransi Kredit)
- Overview : Organisasi “Credit Control Function”
- Struktur Organisasi dan Positioning
- Hubungan dengan fungsi Treasury, Marketing, Accounting dan Legal Perusahaan
- Bidang Analisa Kredit
- Bidang Pengelolaan Akun (Account Officer)
- Bidang Penagihan (Collection)
- Bidang Remedial, Recovery, Eksekusi
- Standar Kompetensi yang dibutuhkan
- Highlight : Dasar Pengendalian Credit Risk
- Analisa Credit Risk dan Customer Risk
- Pengawasan Proses Kredit
- Bad Debt Warning Signal
- Credit Rating dan Customer Mapping
- Strategic Cash Management
- Cash Conversion Cycle
- Analisa Cash Flow (Cash Basis vs Accrual Basis)
- Analisa Laporan Keuangan (KPI dari A/R,A/P, Inventory)
- Penetapan Standar Waktu Piutang
- Standar Mitigasi Risiko Kredit
MATERI PEMBAHASAN HARI KEDUA
- Garis Besar : Operasional Pengelolaan Collection
- Filosofis Collection (Maintaining Relationship-Protecting Assets)
- Collection Strategy-Collection Goal
- Collection Action Standard (Collection SOP, Standar/Frekuensi Kontak Telepon, Standar/Tempat Pertemuan/Visiting, dan Standar Operasi Teknis)
- Collection Process and Operation (Customer Cantact Card/Kertas Kerja Penagihan, Daily Collection Sheet, Collection Letters, pencatatan Aging Schedules, dan dokumen penagihan lainnya).
- Collection Tips
- Memahami pelanggaran hukum yang jangan dilakukan dalam kegiatan Collection
- Analisa Fraud dalam Collection
- Legal Enforcement (musyawarah mufakat, mediasi, BANI, dan Pengadilan)
- Analisa Aging Schedules
- Tujuan dan Kegunaan
- Alat Monitoring Piutang berdasarkan Standar Waktu Piutang
- Alat Ukur Kinerja Collection
- Melihat Key Customer dan Bad Payer
- Menentukan Potensil Collection,& Target Collection
- Rekonsiliasi dengan fungsi Accounting dan Treasury
- Overview : Negosiasi Penagihan
- Prinsip-prinsip dasar Negosiasi Penagihan
- Negosiasi Penagihan Tatap Muka dan Non Tatap Muka
- Proses Negosiasi Penagihan
- Memahami Respon Umum Debitur (Mau Bayar, Ragu-Ragu, Tidak Acuh, Tidak Mau Membayar), dan pendekatan relatifnya.
- Menghadapi Debitur Bermasalah dan standar pendekatan relatifnya
Analisa Kegagalan Negosiasi
Leave a Reply
Want to join the discussion?Feel free to contribute!